Quanto preciso investir para ganhar $ 3.000 por mês em dividendos?
$ 3.000 X 12 meses = $ 36.000 por ano. $ 36.000 / rendimento de dividendos de 6% = $ 600.000. Por outro lado, se você for mais avesso ao risco e preferir uma carteira com rendimento de 2%, precisará investirUS$ 1,8 milhãopara atingir a meta de US$ 3.000 por mês: US$ 3.000 X 12 meses = US$ 36.000 por ano.
No entanto, o montante de investimento necessário para produzir o rendimento desejado é considerável. Para obter $ 2.000 em receita de dividendos, o valor do investimento e a taxa de retorno devem ser$ 400.000 e 6%, respectivamente. Se a taxa for mais baixa, digamos 4%, o investimento inicial será de US$ 600.000.
Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil. Abaixo, revelarei como começar a construir um portfólio que possa gerar um fluxo de renda ainda maior do que este hoje.
Em um mercado que gera um rendimento anual de 2%, você precisaria investir US$ 600.000 antecipadamente para gerar de forma confiável$ 12.000 por ano(ou US$ 1.000 por mês) em pagamentos de dividendos.
Invista em ações de dividendos
Os pagamentos são considerados renda passiva, pois você pode receber os dividendos independentemente de negociar ativamente as ações ou não. Para gerar US$ 5.000 por mês em dividendos, você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamenteUS$ 1 milhãoinvestido em ações com rendimento médio de dividendos de 5%.
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Pensando nisso, colocarUS$ 250.000 em ações com dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
| Rendimento de dividendos da carteira | Pagamentos de dividendos com US$ 100 mil |
|---|---|
| 1% | US$ 1.000 |
| 2% | US$ 2.000 |
| 3% | US$ 3.000 |
| 4% | US$ 4.000 |
É possível alcançar a liberdade financeira vivendo de dividendos para sempre. Isso não quer dizer que seja fácil, mas é possível. Aqueles que começam do nada têm, reconhecidamente, um caminho difícil para alcançar uma renda passiva que permita a aposentadoria.
Quanto dinheiro você precisa para se aposentar com dividendos. Como regra geral, você podemultiplique a receita anual de dividendos que você deseja gerar por 22 e por 28para estabelecer uma faixa razoável de quanto você precisa investir para viver de dividendos.
Compre um fundo de ações de dividendos 'Cachinhos Dourados'
De acordo com a Forbes, eles normalmente pagam rendimentos miseráveis de cerca de 1,5%, o que significa que você precisaria de cerca deUS$ 4 milhõespara ganhar $ 50.000 por ano em pagamentos de dividendos.
Quanto dinheiro preciso investir para ganhar $ 4.000 por mês?
Se você quiser ganhar US$ 4.000 por mês com um investimento passivo, poderá fazê-lo investindo US$ 100.000 uma vez e obtendo um retorno mensal constante de 4%.
A regra é que você pode ganhar cerca de 4% ao ano com investimentos sem esgotar o principal. Portanto, se você tiver US$ 600 mil, poderá sacar US$ 2.000 por mês indefinidamente. É claro que esta é uma média e pode aumentar ou diminuir dependendo do ano, então você pode querer ter um pouco de almofada.
Warren Buffett, o venerado investidor e CEO da Berkshire Hathaway, está pronto para acumularmais de US$ 6 bilhõesno rendimento de dividendos no próximo ano, com uma parte significativa deste lucro inesperado proveniente de apenas três ações.
Digamos que você queira se tornar milionário em cinco anos. Se você está começando do zero, as calculadoras milionárias on-line (que retornam uma variedade de resultados com as mesmas informações) estimam que você precisará economizar em qualquer lugar.US$ 13.000 a US$ 15.500 por mêse invista com sabedoria suficiente para ganhar em média 10% ao ano.
| Anos investidos | Saldo no final do período |
|---|---|
| 10 | US$ 102.422 |
| 20 | US$ 379.684 |
| 30 | US$ 1.130.244 |
| 40 | US$ 3.162.040 |
Para gerar $ 1.000 por mês em dividendos,você precisará construir um portfólio de ações que produzirá pelo menos US$ 12.000 em dividendos anualmente. Usando um rendimento médio de dividendos de 3% ao ano, você precisará de um portfólio de US$ 400.000 para gerar esse lucro líquido (US$ 400.000 X 3% = US$ 12.000).
| Estoque | Capitalização de mercado | Rendimento de dividendos |
|---|---|---|
| Cross Timbers Royalty Trust (CRT) | US$ 104 milhões | 11,1% |
| (DX) | US$ 726 milhões | 12,2% |
| Horizon Technology Finance Corp. | US$ 454 milhões | 9,7% |
| Fundo de Royalties da Bacia do Permiano (PBT) | US$ 660 milhões | 4,2% |
Se você quiser levar para casa uma média de US$ 100 por mês (US$1.200/ano) em uma receita de dividendos supersegura, basta investir $ 13.800 (divididos igualmente, de três maneiras) nas seguintes ações de rendimento ultra-alto, que apresentam um rendimento médio de 8,71%!
| Empresa | Rendimento de dividendos |
|---|---|
| Big 5 Sporting Goods Corp (BGFV) | 17,21% |
| (ABR) | 14,07% |
| (DX) | 13,20% |
| Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc (REFI) | 13,19% |
Como demonstramos neste artigo,com um portfólio simples de sete fundos e um pé-de-meia de aposentadoria de US$ 1 milhão, você pode viver confortavelmente apenas com seu fluxo de caixa, especialmente quando complementado por cheques de seguridade social.
Posso viver de dividendos?
Dependendo de quanto dinheiro você tem nessas ações ou fundos, de seu crescimento ao longo do tempo e de quanto você reinveste seus dividendos, você poderá gerar dinheiro suficiente para viver a cada ano, sem ter nenhum outro plano de aposentadoria.
Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital. O pagador do dividendo é obrigado a identificar corretamente cada tipo e valor de dividendo para você ao reportá-los em seu Formulário 1099-DIV para fins fiscais.
E sim, alguns podem até argumentar que só 1 milhão de dólares seria suficiente para sustentar uma reforma decente (embora a inflação e o aumento do custo de vida discordem). Mas a vantagem de viver de dividendos é que você não precisa mexer no seu investimento principal para pagar as contas.
Um investidor pode realmente ficar rico com dividendos? A resposta curta é “sim”. Com uma elevada taxa de poupança, retornos de investimento robustos e um horizonte temporal suficientemente longo, isto conduzirá a uma riqueza surpreendente no longo prazo. Para muitos investidores que estão apenas começando, isso pode parecer uma quimera irrealista.
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos éum eventual limite nos retornos. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
