O que os caixas de banco pedem?
Normalmente, o caixa perguntaráse você deseja os fundos em dinheiro ou se deseja que eles sejam depositados em uma conta específica. Se você optar por receber os fundos em dinheiro, o caixa poderá perguntar se você deseja valores específicos ou se tem preferência pela quantidade de notas.
Os caixas devem ser amigáveis, prestativos e pacientes ao interagir com os clientes do banco. A maioria dos caixas tem umdiploma do ensino médioe receba cerca de 1 mês de treinamento prático. Alguns bancos fazem verificações de antecedentes antes de contratar um novo caixa.
Você já se perguntou por que os caixas de banco costumam fazer perguntas sobre sua transação? Eles estão fazendo isso por boas razões! Uma parte importante do trabalho do caixa é proteger os clientes, observando possíveis fraudes. Algumas transações podem exigir verificação de identificação, que é uma regulamentação governamental.
Sempre que você acessa sua conta bancária comercial em uma agência, o caixa do banco pode ver as informações da sua conta, incluindo:Seu balanço.Histórico de transações.Produtos de crédito, como linhas de crédito pessoais, cartões de crédito, etc..
Os bancos podem perguntar de onde vem o dinheiro da sua contaou como você planeja usá-lo. Os caixas de banco são instruídos a documentar ações inadequadas com um relatório de transação incomum (UTR) ou relatório de atividades suspeitas (SAR).
Demonstrando seus pontos fortes e experiência em atendimento ao cliente, atenção aos detalhes e solução de problemasirá diferenciá-lo como um candidato excepcional a um emprego de caixa de banco. Compreender o propósito por trás de cada pergunta da entrevista com o caixa do banco pode lhe dar uma vantagem na preparação e prática de respostas ponderadas com antecedência.
A posição de caixa em um banco égeralmente uma posição inicial aberta a graduados do ensino médio. A maioria dos candidatos bem-sucedidos tem registros de alto desempenho em outros empregos que incluem componentes substanciais de atendimento ao cliente.
Dito isto, os levantamentos de dinheiro estão sujeitos aos mesmos limites de reporte que todas as transações. Se você retirar$ 10.000 ou mais, a lei federal exige que o banco relate isso ao IRS em um esforço para prevenir a lavagem de dinheiro e a evasão fiscal.
A menos que seu banco tenha definido um limite de saque próprio, você é livre para retirar de sua conta bancária o valor que desejar. Afinal, é o seu dinheiro. Aqui está o problema: se você sacar US$ 10.000 ou mais, isso acionará requisitos federais de relatórios.
Sim, eles podem se recusar a lhe dar seu dinheiro se acharem que algo fraudulento está acontecendo. Se eles acharem que há lavagem de dinheiro, eles podem reter sua conta e recusar-se a lhe dar seu dinheiro até que você prove o contrário.
Por que os caixas de banco fazem tantas perguntas?
Requisitos regulamentares. A principal razão para o número de perguntas é as diretrizes internacionais “Conheça seu cliente” (KYC). Introduzido como resultado do USA Patriot Act de 2001, o Secretário do Tesouro tornou o KYC obrigatório para todos os bancos dos Estados Unidos até 26 de outubro de 2002.
Avanços tecnológicos no setor bancário– desde depósitos de cheques móveis a depósitos de cheques em caixas eletrônicos e saques de dinheiro em caixas eletrônicos – podem eliminar a necessidade de um banco tradicional para algumas transações simples.
Um caixa de banco pode acessar a conta de alguém apenas para ser intrometido? - Quora. Sim.Todas as atividades são registradas e o caixa pode ter problemas se não conseguir explicar razoavelmente por que acessou as contas.. Mas isso geralmente só é investigado após uma reclamação do cliente, os bancos normalmente não fazem isso por conta própria...
É política do Banco perguntar a origem do dinheiro (se você estiver depositando), ou em que o dinheiro será usado (se você estiver sacando) algum dinheiro dentro de um determinado limite. Não importa quem você é, o Banco irá perguntar mesmo assim, e eles também fazem alguns relatórios à Autoridade.
Depositando uma grande quantia de dinheiro que é$ 10.000 ou maissignifica que seu banco ou cooperativa de crédito reportará isso ao governo federal. O limite de US$ 10.000 foi criado como parte da Lei de Sigilo Bancário, aprovada pelo Congresso em 1970, e ajustada com a Lei Patriota em 2002.
Não são apenas os depósitos em dinheiro que podem levantar bandeiras.Vários depósitos relacionados que equivalem a mais de US$ 10.000 ou vários depósitos acima de US$ 9.800 também podem desencadear a suspeita de um banco, fazendo com que ele relate a atividade ao FinCEN.
Os caixas de banco muitas vezes enfrentam um ambiente de ritmo acelerado, gerenciando transações financeiras com precisão e, ao mesmo tempo, prestando excelente atendimento ao cliente. O estresse pode surgir delidar com grandes somas de dinheiro, aderir a protocolos de segurança rígidos e lidar com diversas necessidades dos clientes.
Exemplo: “Existem várias qualidades que um bom caixa de banco deve possuir. Isso inclui honestidade, integridade, atenção aos detalhes e boas habilidades de comunicação. Honestidade e integridade são importantes porqueas pessoas e o banco estão confiando seu dinheiro em você.
Se você é avesso ao risco, concentre-se nos negócios.
Mesmo que você ache que um terno completo é um exagero, o business casual é universalmente aceito –jeans não são. Quer você decida usar um terno novo, um traje casual de negócios ou jeans, transmita confiança.
Treinamento de caixa de banco
O treinamento no local de trabalho, normalmente com duração de um mês, geralmente é conduzido por um caixa veterano. O caixa experiente demonstra como promover produtos e serviços financeiros e também como usar o software do banco.
Os caixas de banco são mal pagos?
Em 27 de março de 2024, o salário médio por hora de um caixa de banco na Califórnia era de US$ 17,27 por hora. Embora o ZipRecruiter esteja vendo salários tão altos quanto $ 23,72 e tão baixos quanto $ 11,86, a maioria dos salários dos caixas de banco atualmente variam entre $ 15,19 (percentil 25) a $ 18,99 (percentil 75) na Califórnia.
Contanto que seja o seu dinheiro,não há máximo. Respondido originalmente: Quanto dinheiro você pode manter legalmente em casa nos EUA? O dinheiro conta como um instrumento negociável e existem restrições legais que podem restringir o seu acesso ou posse dele. Uma família normal de assalariados pode guardar tanto dinheiro quanto quiser.
Nos EUA, a regra geral é queninguém, incluindo o governo, pode pesquisar seus registros financeiros sem o seu consentimento ou sem uma lei que autorize a pesquisa. Pela Quarta Emenda, tal lei deve ser razoável ou será inconstitucional.
Se você for ao banco para depositar US$ 50, US$ 800 ou até US$ 1.000 em dinheiro, poderá cuidar de seus negócios normalmente. Mas o depósito será informado se você depositar uma grande quantia em dinheiro, totalizando mais de US$ 10.000.
Limites legais e de retirada de poupança
Para uma conta de depósito padrão, não há leis ou limites legais para quanto dinheiro você pode sacar. Os limites de saque são definidos pelos próprios bancos e variam entre as instituições. Dito isto, os levantamentos de dinheiro estão sujeitos aos mesmos limites de reporte que todas as transações.
