Qual é a aparência de um gráfico de fluxo de caixa?
Os diagramas de fluxo de caixa representam visualmente receitas e despesas durante algum intervalo de tempo. O diagrama consiste emuma linha horizontal com marcadores em uma série de intervalos de tempo. Nos momentos apropriados, as despesas e custos são mostrados.
A representação gráfica de cada valor monetário com o tempo é chamada de diagrama de fluxo de caixa. Os benefícios são representados como setas para cima e os custos como setas para baixo. Ele é desenhado para converter o fluxo temporal do valor monetário em um único número equivalente.
O valor do fluxo de caixa líquido para qualquer período é calculado comoativo circulante menos passivo circulante. O fluxo de caixa positivo contínuo aponta para uma empresa que está operando em bases sólidas. O fluxo de caixa negativo contínuo pode indicar que uma empresa está com problemas financeiros.
Um gráfico em cascataé adequado para mostrar fluxos de caixa. Por exemplo, aqui está um exemplo que mostra visualmente quais despesas foram deduzidas da receita auferida e quanto lucro sobrou como resultado. Separar claramente as cores de aumento e diminuição facilita a compreensão.
O fluxo de caixa éa quantidade de dinheiro e equivalentes de caixa, como títulos, que uma empresa gera ou gasta durante um determinado período de tempo. O dinheiro disponível determina o rumo de uma empresa – quanto mais dinheiro disponível e quanto menor a taxa de consumo de caixa, mais espaço uma empresa terá para manobrar e, normalmente, maior será sua avaliação.
A demonstração do fluxo de caixa é dividida em três categorias:Atividades operacionais, atividades de investimento e atividades de financiamento.
Um modelo de fluxo de caixa éum documento pré-estruturado que ajuda a criar uma “demonstração dos fluxos de caixa”, também chamada de demonstração dos fluxos de caixa. É uma das quatro principais demonstrações financeiras e detalha quanto dinheiro entrou e saiu do seu negócio durante um período específico de tempo.
O primeiro passo éinstale o complemento ChartExpo. Depois, você pode inserir suas receitas e despesas no Excel. Gere o gráfico de fluxo de caixa com ChartExpo. Finalmente, você pode personalizar o gráfico para atender às suas necessidades.
Então, fluxo de caixa é o mesmo que lucro?Não, existem diferenças marcantes entre as duas métricas. O fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai do seu negócio durante um determinado período, enquanto o lucro é o que resta da sua receita após a dedução dos custos.
Um índice de fluxo de caixa saudável éuma proporção mais alta de entradas de caixa para saídas de caixa. Existem vários índices para avaliar a saúde do fluxo de caixa, mas um índice comumente usado é o índice de fluxo de caixa operacional – fluxo de caixa das operações, dividido pelo passivo circulante.
Como é um fluxo de caixa saudável?
Fluxo de caixa maior que o lucro líquido
Se os números do seu fluxo de caixa operacional forem superiores ao seu lucro líquido, é um sinal de que seu negócio está indo bem. Idealmente, você deve tentar manter consistentemente seu caixa operacional líquido superior ao seu lucro líquido.
Uma demonstração de fluxo de caixarastreia a entrada e a saída de caixa, fornecendo insights sobre a saúde financeira e a eficiência operacional de uma empresa. O CFS mede quão bem uma empresa gere a sua posição de caixa, ou seja, quão bem a empresa gera caixa para pagar as suas obrigações de dívida e financiar as suas despesas operacionais.
O aspecto principal da gestão do fluxo de caixa é prever e monitorar as entradas e saídas de caixa para garantir que correspondam ao fluxo de caixa real. A parte mais importante da gestão do fluxo de caixa égarantindo que sua empresa tenha dinheiro suficiente em mãos para cobrir suas despesas, tanto no curto como no longo prazo.
Fluxo de caixa operacional(OCF) é a força vital de uma empresa e, sem dúvida, o barômetro mais importante que os investidores possuem para avaliar o bem-estar corporativo. Embora muitos investidores gravitem em torno do lucro líquido, o fluxo de caixa operacional é frequentemente visto como uma métrica melhor da saúde financeira de uma empresa por duas razões principais.
Resposta: A seção de atividades operacionais da demonstração dos fluxos de caixa é geralmente considerada a seção mais importante, pois fornece informações de fluxo de caixa relacionadas às operações diárias do negócio.
As demonstrações de fluxo de caixa, por outro lado,fornecer um relatório mais direto do dinheiro disponível. Por outras palavras, uma empresa pode parecer lucrativa “no papel”, mas não ter dinheiro real suficiente para reabastecer o seu inventário ou pagar as suas despesas operacionais imediatas, como arrendamento e serviços públicos.
Indicação:O fluxo de caixa mostra quanto dinheiro entra e sai do seu negócio, enquanto o lucro ilustra quanto dinheiro sobra depois de pagar todas as suas despesas.. Demonstração: O fluxo de caixa é relatado na demonstração do fluxo de caixa e os lucros podem ser encontrados na demonstração do resultado.
Ambos os conceitos são partes importantes de um planejamento financeiro bem-sucedido. O fluxo de caixa é importante porque mostra quanto dinheiro uma empresa tem disponível para cumprir suas obrigações. Lucros e perdas, por outro lado, são uma medida para saber se uma empresa está ganhando dinheiro ou não.
Fluxo de caixa negativo équando sua empresa tem mais saída do que entrada de dinheiro. Você não pode cobrir suas despesas apenas com vendas. Em vez disso, você precisa de dinheiro de investimentos e financiamentos para compensar a diferença. Por exemplo, se você teve R$ 5.000 em receitas e R$ 10.000 em despesas em abril, teve fluxo de caixa negativo.
Explicação:As transações em dinheiro, como o pagamento de aluguel ou a venda de estoque, incorridas como parte das operações diárias, são incluídas nas atividades operacionais..
O pagamento de salários é uma atividade operacional?
É verdade que o pagamento de salários e vencimentos seria reportado como uma atividade operacionalna demonstração dos fluxos de caixa. Salários e vencimentos, juntamente com compras de suprimentos, estoques ou pagamento de contas de serviços públicos, são todos saídas de caixa operacionais.
Use software de contabilidade ou planilhas para manter registros precisos e categorizar suas fontes de renda. Monitore as saídas de caixa: fique de olho em suas despesas, incluindo aluguel, folha de pagamento, serviços públicos, estoque e outros custos. Categorize despesas para identificar áreas onde você pode cortar custos ou otimizar gastos.
Você pode ver o dinheiro entrando e saindo, identificando tendências e analisando dados históricos com QuickBooks Money e QuickBooks Online. No entanto,com QuickBooks Online, você também pode ver projeções de fluxo de caixa para os próximos 90 diase obtenha insights e recomendações personalizadas e preditivas.
Um orçamento de fluxo de caixa éuma estimativa de todos os recebimentos e despesas de caixa que se espera que ocorram durante um determinado período de tempo. As estimativas podem ser feitas mensalmente, bimestralmente ou trimestralmente e podem incluir receitas e despesas não agrícolas, bem como itens agrícolas.
No Microsoft Word, PowerPoint ou Excel,você tem duas opções para criar fluxogramas. Você pode usar SmartArt ou Formas na guia Inserir. No SmartArt, você encontrará uma variedade de opções gráficas para escolher. O processo geralmente é uma boa opção para fluxogramas, mas a escolha é sua.
